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骗局翻新大学生成卡贩眼中“香饽饽”

字号+作者:redadmin 来源:教育 2020年05月11日

原标题:骗局立异 大学生成卡贩眼中“香饽饽” 4月26日,河南省三门峡市卢氏县第一高中的学生们课后时间在学校的体育场练习踢足球。跟着疫情防控形势渐趋安稳,河南省三门峡市...



原标题:骗局立异 大学生成卡贩眼中“香饽饽”       

骗局翻新大学生成卡贩眼中“香饽饽”



          4月26日,河南省三门峡市卢氏县第一高中的学生们课后时间在学校的体育场练习踢足球。跟着疫情防控形势渐趋安稳,河南省三门峡市辖区内各中、小学有序复课,学校里从头传出了朗朗的读书声,学校的体育场上又看到了学生们灵动、生动的身影。

       

骗局翻新大学生成卡贩眼中“香饽饽”



          4月30日,呼和浩特市第二十七中学学生在课间练习花招跳绳。

       

骗局翻新大学生成卡贩眼中“香饽饽”



          4月22日,江苏省淮安市洪泽湖实验小学的同学们在学习骑独轮车。公民视觉供图

          2019年12月11日,21岁的浙江杭州小伙子李明(化名)没想到自己会被叫到派出所,接受江苏无锡警方的问询。

          早在1个月前,江苏省无锡市滨湖区公安机关接到当地市民报案,称自己接到诈骗电话,通过网银上骗局走2000余万元。

          经查,违法分子在境外实施违法,当事人资金上骗局后流入多个来历成谜的境内银行账户内。而李明的银行卡账号正是其间之一。

          中青报·中青网记者采访了解到,互联网的黑灰产江湖里已构成一条生意银行卡“四件套”(一般是指银行卡、对应绑定的手机卡、身份证和U盾——记者注)的链条化、体系化违法“工业链”,而大学生团体位于工业链的最上游。

          150元收一张银行储蓄卡

          上一年10月7日下午5点多,浙江某作业技术学院大二学生李明无聊地在宿舍玩手机,趁便阅览一下兼职信息,准备赚一些生活费——他在国庆假期几乎花光了全部生活费。在学校的一个qq兼职群里,一名网友发布了兼职信息,让人看起来高薪又省劲。这名网友招募大学生兼职办卡,150元收购新办的银行储蓄卡,每个人一天可以办3张卡。

          办3张银行卡就可以换点钱用!一贯沉溺网游的李明对此很动心。第二天一早,他就增加了这位网友的微信。他问询办卡的用途,对方说明:办卡是购物网站刷单用的,还有直播刷礼物等用途。

          为了消除李明的疑虑,对方补偿:“你假定怕出事,过了3个月可以去把银行卡注销,而且我们可以签租赁协议。”

          随后,李明看了对方发来的“租赁银行账户协议”:甲方出售银行储蓄卡给乙方,3个月内甲方不能运用,也不能挂失、注销、补卡。乙方将支付甲方150元。

          李明觉得协议没什么骗局,就附和了办卡。随后两人约好时间、地址和联络方法。

          第二天上午10点半,李明联络上一个叫“大牛”的男人。“大牛”让李明去移动营业厅办一张电话卡,新办的银行卡注册信息都要预留这个新的手机号码。

          “大牛”问询李明没在哪些银行办过银行卡,随后,“大牛”就领他去了附近的邮政储蓄银行。当时,“大牛”没进银行,就在银行门口等着李明。进银行前,“大牛”特意叮嘱:“一定要注册网银和U盾,银行卡暗码有必要运用指定的数字。”

          12点半左右,李明办好第一张银行卡。因为下午还有课,所以两头约好下次再办剩下的几张银行卡。随后,“大牛”拿出一张打印好的“租赁银行账户协议。”让李明签字,两头都按了手印。

          签完协议后,“大牛”说:“一张卡150元,再补助10元交通费。”随后,大牛向李明索要身份证拍照,这让李明起了猜忌。

          “大牛”说明,这是为了验证身份。“具体为什么验证身份,我也没搞清楚。”李明说。当时他着急回校,就把拍照的身份证相片给了“大牛”。

          回校前,李明把新办的邮政储蓄卡、U盾和电话卡都交给了“大牛”。

          “大牛”还查看了李明的手机,供认李明的支付宝、微信及银行卡App没有绑缚新的银行卡后,才让他脱离。

          10月14日正午12点,李明再次电话联络了前次的网友,标明还可以再办两张银行卡。对方标明:现在银行卡涨到200元一张了。

          这次,对方准备了一张联通手机卡,让新办的银行卡预留这个手机号码。随后,李明新办了绍兴银行和中国建设银行的银行卡,把储蓄卡、U盾交给了对方。与前次相同,两头也签了一份“租赁银行账户协议”。这次,对方转来了410元,其间10元是交通费。

          “四件套”欠好的贩卡江湖

          其实,李明只是其间一个上骗局的大学生。无锡警方查询发现,“大牛”等人在河北、天津、浙江等地,找人署理银行卡等“四件套”。他们收购“四件套”的方针一般都是规矩知道冷漠、没有收入的年轻人。

          上一年8月底,来自甘肃的小伙子王强(化名)在招临时工的微信兼职群里看到有位自称大神的人发布了收银行卡的广告,办好“四件套”的价格是450元。随后,他处理了两张银行卡,对方给了900元。

          两个月后,王强在微信兼职群里再次看到有人发布广告,随后有人谈论:网络赌博之类的违法活动用这些银行卡走账洗钱。他上网检索资料后发现,“这些钱是不洁净的”。通过一系列操作,王强把银行卡绑定在手机相关账户上。

          让王强回想深化的是,上一年11月20日晚上6点多,他的中国农业银行账户一瞬间发来许多信息,“接连几笔进账之后,就会有几笔出账”。毕竟总共进账35万元,每次进账5万元。随后,他的中国工商银行账户也有进账消息,3笔进账总共3万元。

          日前,中青报·中青网记者在网上检索“四件套”联络到多位卖家。一名卖家开价2500元。

          另一位卖家标明,“四件套”一套卖800元,包3个月,供应实在的身份证复印件。“保证3个月不挂失,寄之前我会从头查验,没有绑定第三方。3个月后,你要继续供应‘四件套’,仍是800元3个月”。

          本年1月19日,无锡市滨湖区公民检察院对倒卖银行卡给境外违法分子的舒某、赵某辰、赵某伟正式批准逮捕。其间,“大牛”等人正是舒某专门找的署理银行卡的违法团伙。

          据警方查询发现,银行卡的生意出现拉皮条的收购方法。银行卡“四件套”在收购时一般每套200元,但在进程中层层转卖,层层加价,毕竟到实在的买家手里最高可以卖到每套3000元。

          贪心小利而出售银行卡存在规矩风险

          无锡市滨湖区公民检察院汪冒才检察官介绍,提交银行卡“四件套”的许多都是大学生。银行卡黑估客往往通过兼职群打入学生内部,以轻松、高薪、兼职诱惑学生,每张卡支付150-200元不等的费用。有的大学生只是为了能多一些钱网购、消费或许上网吧打游戏,便草率地把身份证等信息交给骗子,甚至还有出现以宿舍为单位的团体性上骗局现象。

          为何大学生会成为银行卡黑估客眼中的“香饽饽”?

          汪冒才介绍,首要大学生无不良征信记载,所处理的银行卡也是洁净的白卡,更有利于不明资金转账流水。其次大学生团体巨大,基数大,上当上当的或许性就大大增加,而且大学生的社会经历短少,思想单纯,简略轻信他人。

          “现在兼职诈骗方法不断更新,五花八门,归根到底都是运用受害人趋利避害和轻信麻痹的心思,诱使受害人上当而实施违法活动。”汪冒才提示广大大学生团体,银行卡归于实名制,不是产品,不合法生意则会构成违法。“贪心小利而出售自己的银行卡,会给自己带来巨大的规矩风险,导致个人信用、工业两层受损”。

          江苏诺规矩师业务所樊国民律师认为,根据2003年4月10日中国公民银行发布的《公民币银行结算账户处理方法》第四十五条之规矩,存款人不得租赁、出借银行结算账户,不得运用银行结算账户套取银行信用。“所以租赁、出借银行账户,是典型的违反金融处理法规的违法行为。关于非经营性的存款人有上述行为的,将会被给予警告并处1000元罚款”。

          樊国民指出,按照规矩,单位和个人存在租赁、出借、出售、购买银行账户或许支付账户的行为,被公安机关供认实践的,银行安排将在5年内暂停其网上银行、手机银行、电话银行、ATM等非柜面业务,支付宝、财付通等支付安排在也将在5年内暂停其支付账户全部业务。

          其他,全部银行安排、支付安排也将在3年内不为其新开银行账户、支付账户。此外,上述行为也将被记入个人征信陈说,并或许涉嫌构成我国《刑法》规矩的帮助信息网络违法活动罪和曲折信用卡处理罪。

          其他,汪冒才还标明,银行卡不是放置物,要妥善保管,关于丢掉不用的银行卡,应及时注销,不得随意丢掉,更不能转让、出售。

          汪冒才建议,大学生要打败“贪利”思想,要信赖天上不会掉馅饼,想要做兼职补助生活费,应该去找正规渠道,而不能总想着坐享其成。现在网络上出现的所谓接纳办卡兼职,还有坐在电脑前手指动动就可“月入过万”的兼职作业根柢可以确认为骗局。

          中青报·中青网记者 李超 通讯员 吕宝洁 杜艳

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